 基礎からはじめる 法人保険スキルアップセミナー Vol.3
価格 5,980円（税込） 販売元 株式会社ウイッシュアップ
DVD発売日 2009年6月26日 出演 宮田和裕、牧野克彦
 出演者からのコメント
中小企業の経営者の平均年齢は約60歳という現実があります。これは中小企業の経営者の
二人に一人は60歳を超えているということを意味しています。
この事実を営業的にとらえると、中小企業の半分は事業承継、退職金制度構築の提案先で
あると言えます。
退職金について考えると、平成24年3月で税制適格年金制度の廃止が決まっていて、経営者の
頭の中には、おぼろげながら「退職金」というキーワードは入っている状態なのです。
そのようなときに、退職金制度について詳しく勉強して、有益な情報提供ができれば一気に
活路が開ける可能性を秘めています。
当然ですが、法人営業をするにあたって「必要な知識」というものが存在します。
企業保険というのは、企業の目的に合った解決策でないといけません。
退職金に焦点を当てますと、税制適格年金の廃止、退職金制度の移行、積立不足問題、
401kの問題点、制度変更に伴う不利益変更、退職金優遇税制などいろんな課題が見えてきます
プロであれば、これらを包括的に捕らえて頭の中で整理し、解決策の提案をしなければ
なりません。そのために必要な最低限の知識を収録致しました。
生命保険業界に転職をしてきて、これから法人営業を考えておられる方、
法人営業を始めたけれど、どのように営業を展開していけばいいのかわからない方、
お客様を増やそうと色々やってみたけれどなかなか結果が出ない方など、
今の自分を変えたいと思っておられる方にぜひご覧いただきたい内容です。
決して難しいことはしゃべっていません。私が結果を出せたのは、目標を決め、
計画を立てて行動をし、そして小さなことでも続けてきたこと。それだけです。
このDVDが以前の私のように、まず何から始めればいいのかわからない方、
保険営業マンの提案が「本当に意味のある提案なのか」を知りたいと思っている
モチベーションの高い経営者のお役に立てることを切に願っています。
このDVDの特徴
◎退職金の必要性がわかる
退職金は、熟練労働者を必要としていた終身雇用制の時代には足止め策として、
また社会保障制度がない時代には、共済制度としての機能も果たしてきました。
しかし戦後においては、労働者の権利として老後の生活費としての役割を持つに
至ってきました。
そして、税制適格退職年金制度は、老後の生活費としての退職金準備のために、
税制面からその積み立てを優遇支援し、退職年金または退職一時金のいずれかを
従業員自らが選択受給できるようにした仕組みです。
退職金には「賃金の後払い説」、「退職後の生活保障」、「企業責任」、
「企業慣習」、「功労報償」、「成果配分」といった意義があるといわれています。
しかし、考え方が法律上定義されているわけではなく、また、必ずしも前述の
老後の生活費として考えている会社だけではなく、それぞれの会社により異なります。
賃金後払いと考えている会社もあれば、功労報償だと考えている会社もあります。
退職金をめぐる諸問題を解決する上で、企業が退職金をどのように定義づけるのかを
把握することが必要です。それにより、退職金制度見直しの方向性が決まります。
◎退職金を取り巻く問題がわかる
退職金を支給することはは就業規則の一部（退職金規程）であり、その中で定められた
退職金支給額は経営者の支払い義務が発生します。つまり、会社にお金が無いから
支払わないとか、支払えないとは言えないのです。
さらに退職金の運用の問題もあります。税制適格年金の発足した当時の予定利率は５．５％
でしたが、現在では予定利率が０．７５％以下の水準にまで下がっています。
つまり退職金の財源の積立不足問題がおきています。そして、この積立不足額は
会社が負担することになります。
このように積立不足問題が浮上した背景には、生命保険会社等の年金運用者に
運用成績が低いという責任が無いことも一因になっています。
いくら運用成果が芳しくなくても、企業には退職金支払義務が残るのです。
さらに問題を表面化しにくくしていることの一つに、生命保険会社等の
年金運用者に対しては、運用に関する情報公開義務がないことがあります。
このような状況を踏まえても、企業側は勝手に退職金制度を変更できないのです。
従業員の個別同意を取り付けることなく制度変更すると、変更後の内容は
無効になってしまいます。
◎たった一言で社長の心をワシ掴みにするコツがわかる
DVDの後半の第2部、現場編では株式会社ウイッシュアップの牧野克彦が
「社長の心を掴む魔法のトーク」を披露いたします。第１部の知識を使って
実際に社長の心を掴んだトークを惜しみなく披露します。
どんなに勉強して知識があっても、社長の心が掴めないと提案すら出来ません。
出会ってから、たった1分で社長の心を掴む魔法のトークを牧野から盗んでください。
DVDの内容（目次）
◆退職金の全体構造を把握しよう
・役員退職金の意義
・役員退職金準備禁止3か条
◆退職金は生命保険で準備しよう
・退職金課税のメリット
・役員退職金準備は生命保険しかない
・退職金準備の生命保険の経理処理
◆経営者に響くトークをマスターしよう
・経営者の心を掴む魔法のトーク
・社長をその気にさせる一言
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